CFD Trading: ¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona?

En el mundo de las finanzas, los Contratos por Diferencia (CFD) han ganado popularidad como un instrumento de inversión flexible y versátil. Ofrecen a los traders la oportunidad de especular sobre los movimientos de precios de una variedad de activos financieros sin poseer realmente el activo subyacente. En este artículo, exploraremos en detalle qué son los CFD, cómo funcionan, sus características principales, los riesgos y beneficios asociados, así como su uso en el mundo de las inversiones.
Los CFDs no están diseñados para inversores pasivos ni para quienes buscan estabilidad a largo plazo. Son productos financieros enfocados en traders activos que comprenden la volatilidad del mercado y saben gestionar el riesgo mediante stops, gestión de capital y disciplina operativa. Aunque algunos brokers no cobran comisiones directas, sí mercado de cfd pueden aplicar spreads (la diferencia entre el precio de compra y venta), tarifas nocturnas (swap) si mantienes la operación abierta durante la noche, y otros cargos adicionales. Por esta razón, operar con CFD exige no solo  conocer el mercado, sino también comprender la estructura de costos y las condiciones que aplica tu broker específico. Cuando ya hayas decidido de cuánto capital dispones, tendrás que empezar a preparar el resto de tu plan de trading de forex.

Los instrumentos de comercio de Futuros, Forex, y opciones constituyen un alto riesgo y puede no ser apto para todas las personas. La versatilidad de los CFDS hace que sean ampliamente utilizados en la realización de estrategias de cobertura de carteras diversificadas, para protegerlas si en el mercado ocurren movimientos contrarios al esperado. Una llamada de margen ocurre cuando el capital de tu cuenta cae por debajo del nivel de mantenimiento requerido. Para evitarlo, gestiona tu riesgo con cuidado, monitorea tus posiciones regularmente y mantén fondos adecuados en tu cuenta. En lugar de establecer una orden de stop-loss, imaginemos que el mercado se dispara en contra de la posición, causando una pérdida no realizada de $9,600. El capital de la cuenta ahora es el saldo inicial menos la pérdida no realizada, es decir, $400.
En su lugar, estás especulando sobre los movimientos de precios, ya sea que suban o bajen. Tu objetivo como trader es predecir estos movimientos y capitalizar sobre ellos. Un contrato por diferencia o  CFD (del inglés contract for difference) es un contrato en el que se intercambia la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo.
Antes de operar con CFDs, es recomendable entender completamente cómo funcionan, los riesgos involucrados y contar con un plan de gestión de riesgos adecuado. Estos contratos comprometen al inversor a intercambiar con su bróker la diferencia entre el precio de apertura y de cierre de la posición de CFD (ya sea con ganancias o pérdidas). Es el turno de hablar de las desventajas de los contratos por diferencias (CFD). Aunque la operatoria es sencilla, el funcionamiento en los mercados extrabursátiles expone a los traders a varios riesgos.

El inversor toma una posición sobre el precio futuro de un activo subyacente, y si el precio se mueve en la dirección esperada, el inversor gana dinero. Para invertir en un CFD, primero debes elegir un bróker que ofrezca este tipo de instrumento financiero. Una vez que hayas elegido el bróker, deberás  abrir una cuenta y depositar una cantidad de dinero para comenzar a operar. Por ejemplo, imagina que quieres invertir en acciones de una empresa pero no tienes el dinero suficiente para comprarlas. Recordemos que la posición se puede cerrar cuando desee, por eso desde cuando se está ganando, se podrá tener la posición abierta hasta alcanzar su objetivo.
Con algunos productos apalancados puede sufrir pérdidas superiores  a su inversión inicial y, por tanto, comprometer su salud y responsabilidad financieras. Independientemente del producto financiero con el que opere, siempre debe asegurarse de que comprende completamente cómo funciona antes de hacerlo. La información proporcionada en MyNewTrading.com no está destinada a animarle a operar, sino a exclusivamente proporcionarle el mayor conocimiento posible sobre este sector para que pueda descubrirlo de forma sencilla y rigurosa. En consecuencia, la sociedad Syntax Finance no se hace responsable de sus posibles pérdidas financieras ni de cualesquiera otras consecuencias derivadas de sus actividades de trading o de inversión. La versatilidad de los CFDs da a los principiantes la posibilidad de acceder a una amplia gama de mercados que van desde acciones e índices hasta divisas y materias primas, todo a través de una sola cuenta. Sin embargo, es importante destacar que las operaciones apalancadas conllevan un alto riesgo, y los principiantes deben gestionar sus posiciones con mucho cuidado para evitar grandes pérdidas.

Esta comisión suele expresarse como un porcentaje del volumen de la operación o como una tarifa fija mínima. Es importante verificar las condiciones específicas de tu broker, ya que las estructuras de comisiones pueden variar. Entender los costes asociados al trading con Contratos por Diferencia (CFD) es esencial para cualquier trader, ya que estos pueden afectar significativamente la rentabilidad de tus operaciones. A continuación, exploramos los principales costes que debes tener en cuenta al operar con CFDs. Este ejemplo ilustra cómo el apalancamiento puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas. Recuerda que el apalancamiento incrementa tanto tus ganancias como tus pérdidas, por lo que debe usarse con precaución.
Por lo tanto, se puede decir que los CFDS no tienen fecha de vencimiento en este contexto. Independientemente de que ganes o pierdas, los CFDs son operaciones en bolsa concebidas para que se liquiden el mismo día. Por lo tanto, no tendrás el dinero inmovilizado durante meses antes de darle un valor. El hecho de que aumentase la contratación de estos productos año tras año, ha favorecido que puedas ganar dinero con este tipo de operaciones. El Responsable de emitir los CFD es la persona o entidad encargada de generar los Contratos por Diferencias en un mercado financiero. Este profesional es el encargado de crear y mantener los contratos, así como de garantizar su validez y legalidad.
Sin embargo, en Estados Unidos las operatorias con CFD no están habilitadas. Capital.com combina tecnología avanzada con un entorno seguro para que operes desde México sin complicaciones. Este proceso generalmente se puede realizar en línea, siguiendo las instrucciones proporcionadas por el corredor. Es posible que deba proporcionar cierta documentación, como identificación oficial y comprobante de domicilio, para completar el proceso de apertura de cuenta. También deberá proporcionar una cuenta bancaria a su nombre para el depósito de los fondos. La Dinámica de Fluidos Computacional (CFD) es una herramienta poderosa y versátil que está transformando diversas industrias mediante la optimización de procesos y diseños.

Normalmente, pagas una comisión por las acciones con CFD y un spread (la diferencia entre el precio de compra y el de venta) para todos los demás mercados. Además, cada mercado tiene un número mínimo de contratos que necesitarás comprar o vender para abrir tu posición. El trading de CFD te permite invertir en los movimientos futuros del precio de un mercado, yendo largo si crees que va a subir, o corto si crees que va a bajar. Esta guía te muestra cómo operar con CFD paso a paso, desde abrir una cuenta hasta cerrar una posición, e ilustra el proceso con ejemplos de operaciones con CFD.
En lugar de comprar y vender barriles físicos de petróleo crudo, por ejemplo, puedes simplemente especular sobre la dirección de su precio. La operativa de los CFDs permite a los inversores operar al alza o a la baja en función de sus expectativas sobre el valor de un activo subyacente. Dependiendo de la evolución del activo, se pueden obtener beneficios o pérdidas. Como su propio nombre lo dice, los CFD consiste en contrato que permite comprar o vender un activo teniendo en cuenta la diferencia de precio de dicho activo.

El margen de mantenimiento es importante, ya que la equidad debe estar a un nivel lejos. Para no toparse con la llamada de margen o margin call, un aviso que advierte al usuario de que las pérdidas han alcanzado niveles de alerta. Otra característica del trading de CFD es que también se puede aprovechar las caídas de los precios.
Si colocas una operación larga tendrás un cargo por financiamiento nocturno que, generalmente, se basa en la tasa de interés LIBOR (London Interbank Offered Rate) más un recargo del 2,5%. Para cubrir operación sobre un activo real mediante el CFD, tiene que abrir una operación sobre este activo en el CFD en sentido contrario a la operación sobre el activo subyacente. Si se ha comprado un activo subyacente, hay que vender el CFD pero respetando el volumen.